Azzardo on line l’Europa alza il rischio riciclaggio. Nell’ambito delle periodiche valutazioni sovranazionali che la Commissione europea effettua per determinare il rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, è emersa una importante novità: li gioco d’azzardo on line passa al livello di rischio “molto alto”, il più elevato possibile. Quella del 2022 è la terza valutazione di questo genere, ed arriva dopo quelle del 2017 e del 2019. Nel documento si legge: “Come per i rapporti precedenti, questa terza edizione analizza gli attuali rischi ML/TF e propone un’azione globale per affrontarli”
Focus sul gioco d’azzardo
In questa valutazione 2022 la commissione ha posto particolare attenzione sul gioco d’azzardo in tutte le sue “espressioni”. Il gioco on line è risultato talmente vulnerabile al riciclaggio e finanziamento del terrorismo, da essere classificato con il livello di rischio più elevato possibile, livello “molto alto”.
Le motivazioni della Commissione
Come detto, la Commissione ha dedicato attenzione al gioco d’azzardo a 360 gradi – scommesse, bingo, casinò, slot, lotterie – Nella relazione, la Commissione europea ha evidenziato le motivazioni che l’hanno spinta ad assegnare al gioco on line un livello di rischio più alto rispetto a quello, per esempio, svolto nei casino:
Nonostante diverse misure basate sul rischio già implementate da molti operatori online dell’UE – ad esempio sessioni di formazione sul riciclaggio di denaro per i dipendenti, due diligence dei clienti e processi “conosci i tuoi clienti – l’esposizione ai rischi di riciclaggio di denaro nel gioco d’azzardo online è ancora piuttosto alto in quanto comprende fattori significativi come il fatto di non essere face to face, volumi enormi e complessi di transazioni e flussi finanziari
Rischio molto alto e valute virtuali
Ad accrescere il livello di rischio del gioco on line, sottolinea la Commissione, è anche l’utilizzo delle valute virtuali che per loro natura aumentano il livello di anonimato dei fruitori di questo tipo di servizio on line.
Le raccomandazioni della Commissione
Sempre in ottica di prevenzione legata al riciclaggio di denaro, nella relazione si leggono alcune importanti raccomandazioni per gli stati membri. Salta all’occhio l’invito rivolto ai gestori di promuovere una soglia di vincita soggetta all’adeguata verifica inferiore a quella attuale, corrispondente a 2000 euro. La Commissione, inoltre, invita gli stati membri ad organizzare con regolarità corsi di formazione antiriciclaggio agli operatori del settore.
Per i Casinò tradizionali la soglia si abbassa
All’allerta massima per il gioco on line, fanno da contraltare i buoni dati dei Casinò tradizionali. Dati che hanno indotto la Commissione ad abbassare la soglia di rischio; nel 2019 fissata come “molto alta”, oggi ridotta a “media”. Tra le varie forme di gioco d’azzardo il Bingo si conferma quello a livello più “basso” di rischio riciclaggio, con di base le stesse motivazioni del dato del 2019: “puntate e vincite comportano vincite relativamente basse”.
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