{"id":7915,"date":"2025-09-05T10:33:47","date_gmt":"2025-09-05T08:33:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=7915"},"modified":"2025-09-05T10:33:47","modified_gmt":"2025-09-05T08:33:47","slug":"il-favor-rei-nella-normativa-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/il-favor-rei-nella-normativa-aml\/","title":{"rendered":"Il principio del favor rei nella normativa AML"},"content":{"rendered":"
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  1. \n

    Il doppio binario sanzionatorio<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

    L’importanza e la portata del canone del favor rei richiedono una preliminare premessa sulla disciplina dell’antiriciclaggio.<\/p>\n

    La cornice normativa che l\u2019ordinamento italiano predispone in tema di antiriciclaggio \u00e8 ispirata al c.d. doppio binario sanzionatorio, apportando una tutela che oscilla tra i poli del diritto penale ed amministrativo.<\/p>\n

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    1. \n

      Il versante penalistico<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

      Sebbene possano individuarsi diverse ipotesi di rilevanza penale in materia, le principali fattispecie di reato che legislatore codicistico confeziona sono gli artt. 648 bis, 648 ter e 648 ter 1 c.p., in tema di riciclaggio, impiego di denaro, beni o utilit\u00e0 di provenienza illecita ed autoriciclaggio. A tali fattispecie, il codice penale affianca gli artt. 518 quinquies, 518 sexies e 518 septies, in tema di impiego, riciclaggio e autoriciclaggio di opere d\u2019arte, introdotti dalla L. 9 marzo 2022, n. 22.<\/p>\n

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      1. \n

        Il decreto antiriciclaggio<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

        Il principale presidio operante in tema di antiriciclaggio \u00e8 offerto dal D.Lgs. 231\/2007 (c.d. decreto antiriciclaggio), che costituisce, ad oggi, il principale punto di riferimento del settore.<\/p>\n

        Pare ora opportuno passarne in rassegna i principali tratti salienti.<\/p>\n

        In prima battuta, giova precisare che il sistema di tutela offerto dall\u2019atto normativo in esame \u00e8 di natura amministrativa<\/strong>. Appaiono coerenti a tale fisionomia i plurimi richiami contenuti nel codice antiriciclaggio alla L. 698\/1981, in tema di sanzioni amministrative.<\/p>\n

        Ci\u00f2 posto, non pu\u00f2 sfuggire all\u2019attenzione dell\u2019interprete la specialit\u00e0 della normativa AML<\/strong>, contenente svariate deroghe<\/strong> ai principi generali scolpiti dalla menzionata L.689\/1981.<\/p>\n

        In particolare, il contributo si propone di analizzare l\u2019applicazione del principio del favor rei nel sistema di cui al D.Lgs 231\/2007.<\/p>\n

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        1. \n

          Il principio del favor rei<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

          In sede di teoria generale del diritto, con l\u2019inciso \u201cfavor rei\u201d si indica un canone interpretativo teso ad individuare il trattamento giuridico, in concreto, pi\u00f9 favorevole al soggetto agente (o reo).<\/p>\n

          Laddove, nel corso del tempo, due o pi\u00f9 normative si siano avvicendate in un dato contesto, si pone il problema di individuare quella meno gravosa. Da ci\u00f2, si ricava la ratio sostanziale e garantista del canone in menzione.<\/p>\n

          A tal fine, si procede in prima battuta ad un\u2019applicazione simulata ed alternativa dei regimi sanzionatori (previgente, intermedio, se applicabile, ed attuale), con l’irrogazione della minore tra le sanzioni determinate.<\/p>\n

          Nonostante si registrino opinioni dissenzienti, l\u2019impostazione maggioritaria suggerisce l\u2019applicazione della c.d. valutazione olistica. L\u2019utilizzo di tale criterio implica che si consideri l’insieme delle norme, la loro interazione ed il contesto aggregato, piuttosto che l\u2019analisi del singolo elemento o disposizione in modo isolato (c.d. valutazione atomistica). In altri termini, si considera il “tutto” (di qui l\u2019utilizzo del termine olistico) come effetto complessivo delle norme sul caso concreto. La Suprema Corte ha precisato che non \u00e8 sufficiente prendere in considerazione il minimo ed il massimo edittali previsti, in quanto occorre individuare in concreto<\/strong> il regime complessivamente pi\u00f9 favorevole, avuto riguardo a tutte le caratteristiche del caso specifico (cfr. Corte di Cassazione ord. n.29391 del 14 novembre 2024).<\/p>\n

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          1. \n

            Disciplina del favor rei<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

            Il principio del favor rei \u00e8 espressamente previsto in materia penale<\/strong> all\u2019art. 25 comma 2 Cost.<\/p>\n

            Tuttavia, tale canone non \u00e8 tradizionalmente ritenuto applicabile al sistema sanzionatorio amministrativo<\/strong>, cui la disciplina AML \u00e8 ispirata. Infatti, l\u2019impianto normativo di cui alla L. 689\/1981 \u00e8 ispirato al cardine del tempus regit actum<\/strong>. Secondo tale principio, ogni atto giuridico deve intendersi regolato dalla normativa vigente al momento in cui l’atto viene compiuto. Depone in tal senso anche l\u2019analisi della pi\u00f9 significativa giurisprudenza costituzionale, che esclude un obbligo generalizzato di applicazione della normativa pi\u00f9 favorevole alle sanzioni amministrative (cfr. Corte Cost., sent. n. 193 del 20 luglio 2016). Tuttavia, il Giudice delle leggi ritiene che il principio del favor rei risulti applicabile agli illeciti amministrativi di natura \u201csostanzialmente penale\u201d (cfr. Corte Cost. sentenza n. 63 del 21 marzo\u00a02019). Per completezza, preme ricordare come il recepimento del canone del favor rei nella normativa AML ha indotto taluno a opinare nel senso della natura sostanzialmente penale delle sanzioni di cui al D.Lgs. 231\/2007. Di tale questione si dar\u00e0 conto in un apposito contributo.<\/p>\n

            Nonostante le premesse di cui sopra, questo principio \u00e8 stato introdotto in ambito antiriciclaggio all\u2019art. 69 comma 1 del D.Lgs. 231\/2007. Ci\u00f2 \u00e8 avvenuto in virt\u00f9 della riforma operata dal D.Lgs. n. 90\/2017, che ha modificato e aggiornato l\u2019apparato sanzionatorio originariamente previsto dalla normativa. In applicazione di tale disposizione, \u00e8 possibile applicare una norma ad un fatto commesso prima della relativa entrata in vigore, ove quest\u2019ultima risulti pi\u00f9 favorevole.<\/p>\n

            La natura retroattiva della regola<\/strong> si pone in deroga ai principi generali vigenti in tema di successione di leggi nel tempo. Si allude all\u2019art. 11 comma 1 delle c.d. preleggi, a mente del quale la legge dispone soltanto per l\u2019avvenire.<\/p>\n

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            1. \n

              La portata del favor rei: le due tesi sul tappeto<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

              La portata del canone in menzione \u00e8 stata oggetto di un acceso dibattito, sviluppatosi ed evolutosi nel corso del tempo.<\/p>\n

              Una prima linea ermeneutica<\/strong>, sostenuta dal MEF, dall\u2019Avvocatura dello Stato ed anche da alcune sentenze di merito, poggiava su un\u2019interpretazione restrittiva del principio. I fautori di tale assunto ritenevano che il favor rei si sarebbe potuto applicare solamente ai procedimenti amministrativi non conclusi (cfr. Corte d’appello civile Roma, sent. n. 313 del 6 marzo 2018).<\/p>\n

              A tale lettura si \u00e8 contrapposta la pi\u00f9 recente giurisprudenza di legittimit\u00e0<\/strong> (cfr. Corte di cassazione, Sez. II civile, sent. 8 agosto 2018, nn. 20647 e 20648, Corte di Cassazione ord. n.29391 del 14 novembre 2024), che ha offerto una lettura pi\u00f9 ampia del principio.<\/p>\n

              Ad oggi, secondo tale impostazione, la fisionomia del favor rei nella disciplina antiriciclaggio si articola come segue.<\/p>\n

              In primo luogo, viene sancita l\u2019invocabilit\u00e0 di tale principio nei procedimenti pendenti<\/strong>, anche in assenza di specifica impugnazione delle sanzioni, e anche in sede di legittimit\u00e0, favorendo quindi una maggiore tutela del soggetto sanzionato. L\u2019applicabilit\u00e0 d\u2019ufficio<\/strong>, in virt\u00f9 della sua ratio garantista, non si pone in conflitto con eventuali preclusioni processuali derivanti dalle regole in tema d\u2019impugnazione.<\/p>\n

              Inoltre, si stabilisce l\u2019applicabilit\u00e0 della nuova disciplina, se pi\u00f9 favorevole rispetto alla vecchia, inclusa l\u2019operativit\u00e0 dell\u2019istituto del pagamento in misura ridotta<\/strong>, per le violazioni commesse prima dell’entrata in vigore del D.Lgs. n. 90\/2017.<\/p>\n

              Si individua poi nell\u2019irrogazione della sanzione, e non nella commissione del fatto, il momento da quale determinare la disciplina da applicare, ove pi\u00f9 favorevole.<\/p>\n

              Infine, viene stabilita la piena operativit\u00e0 del principio anche quando le violazioni commesse anteriormente abbiano gi\u00e0 formato oggetto di un provvedimento sanzionatorio<\/strong>.<\/p>\n

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              1. \n

                L\u2019altro lato del favor rei: il principio dell\u2019abolitio criminis<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                Il richiamato art. 69 comma 1 del codice antiriciclaggio scolpisce anche il principio dell\u2019abolitio criminis, corollario del principio di legalit\u00e0 di cui all\u2019art. 1 della L. 689\/1981. Questo canone, di derivazione penalistica, stabilisce che nessuno possa essere punito per una condotta che non sia pi\u00f9 prevista come illecita al momento dell\u2019irrogazione della sanzione. In altre parole, viene stabilito che l\u2019eventuale abolizione della fattispecie oggetto del procedimento, comporta, in capo all\u2019ufficio competente, il dovere di archiviarlo, laddove ancora non sia concluso alla data di entrata in vigore della nuova normativa.<\/p>\n

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                  Conclusioni<\/h3>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                  Il principio del favor rei nella disciplina antiriciclaggio costituisce uno strumento di garanzia fondamentale, con effetti dirompenti sia sul piano sostanziale che procedurale.<\/p>\n

                  La disamina appena offerta \u00e8 principalmente volta a mettere in luce le specificit\u00e0 proprie della disciplina in esame.<\/p>\n

                  Come illustrato, la legislazione AML talvolta deroga a importanti principi generali del sistema. Tale caratteristica si pone come una vera e propria cartina di tornasole, che prescrive all\u2019operatore del settore di affidarsi a professionisti altamente specializzati per orientarsi nell\u2019effettiva comprensione della normativa antiriciclaggio.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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