{"id":7908,"date":"2025-08-20T18:00:45","date_gmt":"2025-08-20T16:00:45","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=7908"},"modified":"2025-08-20T18:00:45","modified_gmt":"2025-08-20T16:00:45","slug":"bis-in-idem-principi-europei-e-sanzioni-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/bis-in-idem-principi-europei-e-sanzioni-aml\/","title":{"rendered":"Bis in idem e apparato sanzionatorio AML: l\u2019importanza dei principi europei"},"content":{"rendered":"

1.Introduzione<\/h3>\n

La recente pronuncia<\/a> della Corte di Giustizia dell’Unione Europea del 19 Giugno 2025 (causa C-671\/23), in materia di antiriciclaggio, si inserisce in un quadro giuridico in continua evoluzione e fornisce nuove linee guida per l\u2019interpretazione di norme cardine nel panorama AML.<\/p>\n

Di fatti, il diritto vivente nella materia dell\u2019antiriciclaggio non pu\u00f2 prescindere da un\u2019attenta analisi delle disposizioni, della giurisprudenza e dei principi europei, la cui conoscenza \u00e8 pi\u00f9 che mai determinante.<\/p>\n

Prima di trattare delle implicazioni di tale arresto giurisprudenziale, pare opportuno ricostruirne il contesto.<\/p>\n

 <\/p>\n

2.Il caso specifico<\/h3>\n

Nel caso in commento, la Banca Centrale Lituana aveva accertato ed irrogato otto ammende ad un istituto di moneta elettronica, per aver commesso altrettante violazioni gravi e sistematiche, accertate nel corso di un\u2019unica ispezione.<\/p>\n

Nella sua veste di giudice dell\u2019impugnazione, la Corte Amministrativa Suprema lituana ha effettuato un rinvio pregiudiziale alla CGUE, richiedendo all\u2019organo di giustizia europeo di chiarire la portata dell\u2019art. 59 della Direttiva (UE) 2015\/849<\/strong>, in tema di sanzioni irrogabili per violazioni gravi, reiterate e sistematiche.<\/p>\n

Pronunciatasi sul punto, la Corte di Lussemburgo ha elaborato un interessante principio di diritto, con riguardo a una pluralit\u00e0 di argomenti di rilevanza sistematica. In particolare, i giudici del Kirchberg hanno offerto autorevoli delucidazioni su tematiche di primo piano, come il divieto di bis in idem, la definizione di \u201cviolazione sistematica\u201d, nonch\u00e9 i principi di proporzionalit\u00e0, effettivit\u00e0 ed adeguatezza.<\/p>\n

 <\/p>\n

3.La funzione della norma alla luce dei principi europei<\/h3>\n

In primo luogo, La Corte di Giustizia UE ha precisato la funzione dell\u2019art. 59 della direttiva, secondo cui la norma mira a predisporre un\u2019armonizzazione minima<\/strong> dell\u2019apparato sanzionatorio elaborato degli Stati aderenti all\u2019Unione. Del futuro della Direttiva in esame abbiamo dato conto nel contributo di cui al link.<\/a><\/p>\n

In ragione di ci\u00f2, secondo la CGUE,\u00a0l\u2019art. 59 non osterebbe alla predisposizione di normative interne che prevedano pi\u00f9 sanzioni distinte per ogni violazione sistematica, anche se accertate congiuntamente e nel corso di un\u2019unica ispezione.<\/p>\n

A parere di chi scrive pare opportuno riportare la massima dell\u2019arresto, al fine di comprendere le implicazioni pi\u00f9 dirompenti poste dalla sentenza in esame. Secondo la CGUE, la disposizione di cui al citato art. 59 \u201cdeve essere interpretata nel senso che essa non osta a una normativa o prassi nazionale secondo cui ciascuna delle “violazioni sistematiche…” dia <\/strong>\u00a0“.. luogo ad un\u2019ammenda distinta<\/strong> ,\u2026 purch\u00e9 siano rispettati i principi generali del diritto dell\u2019Unione, in particolare i principi di effettivit\u00e0, proporzionalit\u00e0 ed adeguatezza<\/strong>\u201d.<\/p>\n

 <\/p>\n

4.La nozione di violazione sistematica<\/h3>\n

Il massimo organo di giustizia europea traccia il perimetro della nozione di violazione sistematica<\/strong>. Con tale inciso, nel diritto unionale si intende un insieme di comportamenti o pratiche di uno Stato membro che, in maniera costante e continuativa, preclude l\u2019applicazione delle norme e dei principi del diritto dell’Unione Europea. Non si tratta, quindi, di una singola infrazione isolata, ma di uno stato di inadempienza strutturale e persistente che compromette l\u2019efficace applicazione del diritto europeo.<\/p>\n

 <\/p>\n

5.Il divieto di bis in idem: il fulcro dei principi europei<\/h3>\n

La Corte ribadisce, inoltre, un principio di diritto stratificato in tema di bis in idem<\/strong> (cfr. sentenza del 4 marzo 2020, Marine Harvest\/Commissione, C-10\/18 P, EU:C:2020:149).<\/p>\n

Il divieto di bis in idem \u00e8 un canone giuridico che significa letteralmente “non due volte per lo stesso fatto”. In termini generali, tale principio sancisce che un soggetto non pu\u00f2 essere giudicato o punito due volte per lo stesso fatto. Il canone, tendenzialmente operante in ogni branca del diritto, \u00e8 informato ad una logica di tutela dell\u2019individuo, garantendolo da una duplicazione delle procedure giudiziarie e sanzionatorie per il medesimo fatto storico.<\/p>\n

Nello specifico, viene affermato che il divieto del ne bis in idem non trova applicazione<\/strong> in una situazione in cui sanzioni relative a pi\u00f9 violazioni di diverse disposizioni<\/strong> del diritto nazionale che recepiscono il diritto dell\u2019Unione siano state inflitte dalla stessa autorit\u00e0 in un\u2019unica decisione. Laddove le diverse infrazioni riguardino la violazione di diverse disposizioni ed i fatti<\/strong> sottesi alle stesse siano simili<\/strong> (e non identici), non potrebbe configurarsi una violazione del divieto di bis in idem.<\/p>\n

 <\/p>\n

6.I principi europei come limiti esterni: proporzionalit\u00e0, effettivit\u00e0 ed adeguatezza<\/h3>\n

Nell\u2019affermare tali importanti passaggi, la Corte afferma l\u2019esistenza di precisi limiti esterni gravanti sulle Autorit\u00e0 competenti. Si allude, in sostanza, a presidi di tutela rivolti ai soggetti obbligati, che non possono essere oltrepassati, a pena di illegittimit\u00e0 delle eventuali sanzioni irrogate in violazione degli stessi.<\/p>\n

Si tratta del rispetto dei canoni generali dell\u2019Unione Europea, con particolare riguardo ai canoni di proporzionalit\u00e0, effettivit\u00e0<\/strong> ed adeguatezza<\/strong>. Procederemo ora ad un\u2019attenta disamina di tali principi europei.<\/p>\n

 <\/p>\n

7.Il principio di proporzionalit\u00e0<\/h3>\n

Per quanto attiene al principio di proporzionalit\u00e0, occorre ricordare la costante giurisprudenza della CGUE, secondo cui le misure amministrative o repressive consentite dalla normativa nazionale non devono eccedere il limite della c.d. stretta necessit\u00e0<\/strong>, con riguardo al conseguimento degli scopi legittimamente perseguiti dalla normativa UE. Infatti, laddove sia possibile una scelta tra pi\u00f9 misure applicabili, l\u2019Autorit\u00e0 procedente dovr\u00e0 irrogare quella meno restrittiva per i soggetti coinvolti (cfr. sentenza del 6 ottobre 2021, ECOTEX BULGARIA, C-544\/19, EU:C:2021:803).<\/p>\n

La Corte precisa ulteriormente che \u201cla severit\u00e0 dell\u2019insieme delle sanzioni inflitte non deve eccedere la gravit\u00e0 dell\u2019infrazione constatata\u201d e che \u201cla combinazione di tali diverse caratteristiche ed il cumulo delle ammende \u2026\u00a0potrebbe tuttavia violare tale requisito\u201d.<\/p>\n

 <\/p>\n

8.Il principio di effettivit\u00e0<\/h3>\n

Con specifico riguardo al canone di effettivit\u00e0, i giudici di Lussemburgo affermano che la normativa nazionale applicabile non deve essere strutturata in modo da rendere sostanzialmente impossibile<\/strong> o eccessivamente difficoltoso<\/strong> l\u2019esercizio dei diritti conferiti dall\u2019ordinamento giuridico dell\u2019Unione (cfr. sentenza del 5 marzo 2019, Eesti Pagar, C-349\/17, EU:C:2019:172).<\/p>\n

 <\/p>\n

9.Il principio di adeguatezza<\/h3>\n

Il cardine di adeguatezza, infine, viene descritto come il presidio giuridico volto ad assicurare che la normativa interna soddisfi i requisiti di conformit\u00e0 sostanziale e procedurale<\/strong> alle prescrizioni eurounitarie.<\/p>\n

 <\/p>\n

10.Riepilogo e conclusioni<\/h3>\n

La sentenza e le motivazioni poste a base della stessa pongono in luce l\u2019inderogabile necessit\u00e0 per gli operatori del settore di conoscere a fondo l\u2019apparato normativo e giurisprudenziale unionale, con particolare riguardo ai principi europei.<\/p>\n

Il primato del diritto eurounitario su quello interno suggerisce cha la mera conoscenza di quest\u2019ultimo non scherma da possibili gravi violazioni delle prescrizioni antiriciclaggio n\u00e9 consente di tutelarsi adeguatamente dall\u2019irrogazione di pesanti sanzioni.<\/p>\n

Alla luce di quanto sopra, la decisione di seguire una formazione continua e di rivolgersi a professionisti specializzati nella normativa AML-CFT interna ed internazionale pu\u00f2 risultare determinante. Questo, sia per garantire un\u2019effettiva calcolabilit\u00e0 del rischio economico che per evitare gravosi costi ex post.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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