{"id":6083,"date":"2024-01-10T14:35:45","date_gmt":"2024-01-10T13:35:45","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=6083"},"modified":"2024-01-10T14:35:45","modified_gmt":"2024-01-10T13:35:45","slug":"esponente-responsabile-antiriciclaggio-e-tutto-chiaro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/esponente-responsabile-antiriciclaggio-e-tutto-chiaro\/","title":{"rendered":"Esponente responsabile antiriciclaggio: \u00e8 tutto chiaro?"},"content":{"rendered":"

Anno nuovo, chiarimenti nuovi: ora tocca all’esponente responsabile per l’ antiriciclaggio.<\/p>\n

Banca d’Italia “colpisce” ancora: i chiarimenti del 9 gennaio<\/h3>\n

Ieri, 9 gennaio 2024, Banca d’Italia ha pubblicato una nota di chiarimenti<\/a> relativa alle disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni antiriciclaggio del 27 marzo 2019. Queste erano gi\u00e0 state modificate dal Provvedimento del 1\u00b0 agosto 2023<\/a> ( di cui avevamo parlato qui<\/a>). L’ultima modifica, avvenuta proprio con la pubblicazione del Provvedimento, ha dato luce alla nuova figura dell’esponente responsabile per l’antiriciclaggio.<\/strong> Tale qualifica, sin da subito, ha portato con s\u00e9 la necessit\u00e0 di rivoluzionare la governance di molti i soggetti obbligati. Come spesso accade con le novit\u00e0, non sono mancati dubbi in merito a questo nuovo ruolo. Da qui, l’esigenza di chiarimenti che aspettavamo da un po’.<\/p>\n

La rivoluzione dei presidi AML: l’esponente responsabile per l’antiriciclaggio<\/h3>\n

Non pochi dubbi sono sorti in seguito alla pubblicazione del Provvedimento; in primis, chi pu\u00f2 effettivamente ricoprire tale carica? E’ bene ricordare i requisiti<\/strong> indicati all’interno del provvedimento. L’esponente responsabile per l’antiriciclaggio deve possedere adeguate conoscenze, competenze ed esperienze<\/strong> concernenti i rischi di riciclaggio, ma anche essere in grado di attuare le politiche ed i controlli e le procedure volte a prevenire tali rischi. Lo stesso dovr\u00e0 conoscere il modello di business<\/strong> del soggetto obbligato, del settore in cui opera e, in ultima istanza, dovr\u00e0 disporre di tempo e risorse adeguate<\/strong> ad assolvere efficacemente i propri compiti. Banca d’Italia, pertanto, chiede ai soggetti obbligati di selezionare un membro dell’organo di amministrazione che porti con s\u00e9 questo bagaglio di informazioni, competenze ed esperienze (lasciateci dire, enorme), che sappia rivestire un ruolo assolutamente esecutivo e che, come da previsto dai chiarimenti, non deleghi i propri compiti.<\/p>\n

Le novit\u00e0<\/h3>\n

Quello che Banca d’Italia chiarisce \u00e8, innanzitutto, che il ruolo di esponente responsabile per l’antiriciclaggio potr\u00e0 essere attribuito anche all’amministratore delegato<\/strong> ( nel Provvedimento del 1\u00b0 agosto era gi\u00e0 stato ritenuto che potesse coincidere con il direttore generale<\/strong>), mentre non potr\u00e0 essere affidato a un componente dell’organo di amministrazione della casa madre,<\/strong> con riguardo alle succursali italiane di banche estere. Chiaramente, anche in questo caso, la scelta dovr\u00e0 essere motivata, tenendo sempre in considerazione il criterio di proporzionalit\u00e0,<\/strong> ma soprattutto dovranno essere valutate eventuali situazioni di conflitto di interessi<\/strong>. Per quanto riguarda i gruppi, invece, Banca d’Italia sottolinea che tutte le componenti dovranno nominare un proprio esponente; \u00a0l’incarico, a livello di gruppo, potr\u00e0 essere assegnato all’esponente responsabile antiriciclaggio della stessa capogruppo<\/strong>. Siamo curiosi di vedere quali ulteriori dubbi nasceranno e, soprattutto, quali soluzioni si adotteranno.<\/p>\n

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