{"id":5255,"date":"2023-08-08T09:59:14","date_gmt":"2023-08-08T07:59:14","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=5255"},"modified":"2023-08-08T10:45:24","modified_gmt":"2023-08-08T08:45:24","slug":"nuovi-orientamenti-bankitalia-su-private-banking","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/nuovi-orientamenti-bankitalia-su-private-banking\/","title":{"rendered":"Nuovi orientamenti Bankitalia su Private banking"},"content":{"rendered":"

Nuovi orientamenti<\/a> Bankitalia su Private banking. Lo scorso 3 agosto,\u00a0 Banca d’Italia ha pubblicato le indicazioni in materia di Antiriciclaggio<\/strong> per le Banche specializzate nella prestazione di servizi e attivit\u00e0 di Private banking<\/strong>.<\/p>\n

Accertamenti ispettivi<\/h3>\n

Gli orientamenti si collocano all’esito di una campagna di accertamenti ispettivi telematici che l’Autorit\u00e0 ha condotto nel corso del 2022, con particolare focus sul processo di adeguata verifica e monitoraggio della clientela. <\/strong>L’indagine \u00e8 stata condotta nell’ambito del\u00a0Private banking<\/strong>, in quanto trattasi di un settore che si caratterizza per un’elevata esposizione al rischio di riciclaggio.<\/p>\n

I rischi connessi al Private banking<\/h3>\n

Stando al documento pubblicato da Banca d’Italia, l’elevata rischiosit\u00e0 sarebbe dovuta\u00a0ad un insieme di fattori, tra cui, a titolo esemplificativo: la clientela facoltosa; la presenza di PEP e di titolari effettivi difficilmente individuabili; la tipologia di prodotti e servizi richiesti; il valore elevato di operazioni e portafogli.<\/strong><\/p>\n

Mitigazione del rischio<\/h3>\n

Dalle risultanze degli accertamenti sono emerse una generale consapevolezza da parte degli operatori circa il maggior rischio di riciclaggio associato a questa specifica linea di\u00a0Business\u00a0e l’adozione di un approccio precauzionale volto a mitigare tale rischio: si fa riferimento, per esempio, all’attivazione di indicatori specifici per la profilatura o all’esecuzione di continui approfondimenti su eventuali societ\u00e0 collegate ai clienti o sulle controparti nelle operazioni.<\/strong><\/p>\n

Criticit\u00e0<\/h3>\n

Tuttavia, sono emerse anche alcune criticit\u00e0, tra cui: l’inadeguatezza dei sistemi di profilatura e di raccolta delle informazioni dei clienti\u00a0private<\/strong>; la mancata valutazione ai fini dell’attribuzione della classe di rischio dei c.d. veicoli di interposizione patrimoniale, quali i trust o le intestazioni fiduciarie, della presenza di PEP o dell’esistenza di segnalazioni alla UIF pregresse. Infine, rilevate delle falle nel sistema di screening\u00a0delle<\/strong> operazioni<\/strong> sospette<\/strong> e nel processo valutativo.<\/p>\n

Le raccomandazioni<\/h3>\n

Banca d’Italia, sulla base delle indagini condotte, esorta gli intermediari a rafforzare le proprie procedure di adeguata verifica dei clienti\u00a0private<\/em>, attenzionando in particolare i fattori di rischio caratteristici di tale tipologia di prestazione di servizi,\u00a0 nonch\u00e9 il monitoraggio della clientela ai fini del corretto assolvimento degli obblighi di segnalazione delle operazioni sospette. Gli intermediari, a tal proposito, dovrebbero tener conto del Provvedimento della UIF del 12 maggio 2023 recante un elenco di indicatori di anomalia rilevanti nella valutazione delle operazioni sospette.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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