{"id":5246,"date":"2023-08-07T14:19:41","date_gmt":"2023-08-07T12:19:41","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=5246"},"modified":"2023-08-07T14:50:59","modified_gmt":"2023-08-07T12:50:59","slug":"aml-e-ue-prove-di-armonizzazione","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/aml-e-ue-prove-di-armonizzazione\/","title":{"rendered":"AML e UE prove di armonizzazione?"},"content":{"rendered":"<p><strong>Le nuove prospettive dell&#8217;Antiriciclaggio europeo. AML e UE prove di armonizzazione?<\/strong><\/p>\n<h3>\u00a0Il Contesto europeo<\/h3>\n<p>Come \u00e8 noto, alcuni mesi fa il <a href=\"https:\/\/www.europarl.europa.eu\/news\/en\/press-room\/20230327IPR78511\/new-eu-measures-against-money-laundering-and-terrorist-financing\">Parlamento europeo ha dato il proprio placet su alcune proposte legislative<\/a>, che fanno parte dell\u2019ambizioso progetto di armonizzazione europea in materia di Antiriciclaggio. Infatti, nel luglio 2021 la Commissione europea aveva annunciato un importante pacchetto di proposte legislative volte a rafforzare le norme antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML\/CFT) dei paesi membri UE.<\/p>\n<h3>In particolare, le proposte approvate riguardano:<\/h3>\n<ul>\n<li>\n<blockquote><p>Il \u201c<a href=\"https:\/\/oeil.secure.europarl.europa.eu\/oeil\/popups\/ficheprocedure.do?reference=2021\/0239(COD)&amp;l=en\"><em>Single Rulebook<\/em><\/a>\u201d dell\u2019UE, contenente disposizioni sulla conduzione della due diligence sui clienti, sulla trasparenza dei titolari effettivi e sull\u2019uso di strumenti anonimi.<\/p><\/blockquote>\n<\/li>\n<li>\n<blockquote><p>La <a href=\"https:\/\/oeil.secure.europarl.europa.eu\/oeil\/popups\/ficheprocedure.do?reference=2021\/0250(COD)&amp;l=en\">sesta Direttiva Antiriciclaggio (6AMLD)<\/a>, contenente disposizioni nazionali sulla vigilanza e sulle unit\u00e0 di informazione finanziaria, nonch\u00e9 sull\u2019accesso delle autorit\u00e0 competenti alle informazioni necessarie e affidabili, ad esempio i registri dei titolari effettivi e i beni depositati nei paradisi fiscali.<\/p><\/blockquote>\n<\/li>\n<li>\n<blockquote><p>Il <a href=\"https:\/\/www.europarl.europa.eu\/RegData\/docs_autres_institutions\/commission_europeenne\/com\/2021\/0421\/COM_COM(2021)0421_EN.pdf\">Regolamento<\/a> che istituisce l\u2019Autorit\u00e0 europea antiriciclaggio (AMLA) con poteri di vigilanza e di indagine per garantire il rispetto dei requisiti AML\/CFT.<\/p><\/blockquote>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h3>Armonizzazione<\/h3>\n<p><strong>La nuova Autorit\u00e0 europea, che diverr\u00e0 operativa a partire dal 2025<\/strong>, sar\u00e0 incaricata, tra le altre cose, di vigilare e supervisionare sulle Financial intelligence Units (FIU) dei singoli Stati membri. Ogni Stato, infatti, dovrebbe istituire nel proprio Ordinamento un\u2019Autorit\u00e0 di intelligenza finanziaria operativamente indipendente e autonoma, al fine di prevenire, segnalare e reprimere il riciclaggio di denaro ed il finanziamento del terrorismo.<\/p>\n<h3>Cooperazione<\/h3>\n<p>Tali Autorit\u00e0 dovrebbero essere dotate di adeguati sistemi di trasmissione di informazioni e dati, al fine di cooperare in modo efficiente con l\u2019AMLA e con gli altri Organismi europei, come per esempio l\u2019Europol e l\u2019Eurojust. Con riferimento al nostro Sistema Antiriciclaggio, v\u2019\u00e8 da chiedersi se il preesistente <strong>Servizio normativa e collaborazioni istituzionali<\/strong>, istituito presso l\u2019Unit\u00e0 di informazione finanziaria (UIF), sar\u00e0 sufficiente ai fini dell\u2019adeguamento del nostro Ordinamento ai nuovi dettami europei <strong>oppure vi sar\u00e0 bisogno dell\u2019intervento del Legislatore per potenziarlo o se addirittura sar\u00e0 necessario creare un nuovo e distinto Ente.<\/strong><\/p>\n<h3>L\u2019esempio tedesco<\/h3>\n<p>Merita sicuramente la nostra attenzione la situazione della Germania, dove si \u00e8 dato avvio ad un ambizioso <a href=\"https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/EN\/Standardartikel\/Topics\/Priority-Issues\/Financial-Crime\/fight-against-financial-crime.html\">progetto di revisione del Sistema di Antiriciclaggio<\/a>. Infatti, come \u00e8 noto (ne abbiamo parlato in <a href=\"https:\/\/www.jaera.it\/germania-nascera-una-nuova-polizia-finanziaria\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">questo articolo<\/a>), la Germania \u00e8 suddivisa in Stati federali (<em>L\u00e4nder<\/em>), i quali hanno le competenze legislativa e amministrativa in modo esclusivo su alcune materie indicate dalla Costituzione tedesca, tra le quali spiccava l\u2019Antiriciclaggio. Questa frammentazione creava dunque un\u2019incertezza normativa e sanzionatoria, tale da alimentare fenomeni criminali, contribuendo cos\u00ec alla fama del Paese come \u201cparadiso per il riciclaggio di denaro\u201d.<\/p>\n<h3>Nuova autorit\u00e0 nazionale<\/h3>\n<p>Per rimediare a questa situazione, nell\u2019agosto 2022 il Ministro delle finanze ha presentato un piano di riforma del Sistema Antiriciclaggio, orientato verso una centralizzazione ed un accorpamento delle competenze. Tra i punti chiave, la creazione di un <strong>Autorit\u00e0 nazionale per il contrasto alla criminalit\u00e0 finanziaria<\/strong> (<strong>Bundesoberbeh\u00f6rde zur Bek\u00e4mpfung der Finanzkriminalit\u00e4t o \u201cBFF\u201d)<\/strong>, nell\u2019ambito della quale vengono istituiti la Polizia finanziaria, l\u2019Unit\u00e0 di intelligenza finanziaria e l\u2019Ufficio centrale di supervisione. Che quella tedesca sia una mossa di comodo per ovviare alla frammentazione in materia di Antiriciclaggio \u00e8 certo.<\/p>\n<p><em><strong>\u00c8 forse<\/strong> <strong>altrettanto certo che la Germania, cavalcando l\u2019onda delle riforme, sia stata in grado di \u201canticipare\u201d gli altri Stati membri nel potenziamento (o meglio, creazione) del Sistema Antiriciclaggio secondo le nuove regole europee.<\/strong><\/em><\/p>\n<h3>In conclusione<\/h3>\n<p>Sar\u00e0 interessante monitorare i prossimi sviluppi nazionali ed europei, con l\u2019auspicio che le riforme a livello unionale potranno reprimere in modo consistente i fenomeni del riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo e che anche il nostro Paese possa ambire ad essere un modello virtuoso nell\u2019Unione europea.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Le nuove prospettive dell&#8217;Antiriciclaggio europeo. 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