{"id":4973,"date":"2023-06-26T10:28:51","date_gmt":"2023-06-26T08:28:51","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=4973"},"modified":"2023-06-26T10:32:01","modified_gmt":"2023-06-26T08:32:01","slug":"google-cloud-lancia-lia-antiriciclaggio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/google-cloud-lancia-lia-antiriciclaggio\/","title":{"rendered":"Google Cloud lancia l’IA antiriciclaggio"},"content":{"rendered":"

Google Cloud lancia l’IA antiriciclaggio. <\/strong>Google Cloud ha annunciato<\/a> il suo nuovo servizio di antiriciclaggio basato sull’intelligenza artificiale (IA). Lo strumento promette di ridurre gli allarmi non necessari fino al 60% (dato fornito da HSBC<\/a>, la Banca brasiliana che per prima ha sperimentato l\u2019IA) e di individuare un numero maggiore di operazioni sospette (Google promette fino a quattro volte di pi\u00f9 rispetto ai metodi tradizionali). L’obiettivo dichiarato dall\u2019azienda \u00e8 migliorare l’efficienza delle attivit\u00e0 antiriciclaggio in particolare delle banche.<\/p>\n

Crimini finanziari<\/h3>\n

Il riciclaggio di denaro rappresenta un problema globale in costante crescita, con un ammontare stimato tra il 2% e il 5% del PIL mondiale, pari a fino a 2 trilioni di dollari all’anno. Questi fondi sono spesso collegati ad attivit\u00e0 illegali come il traffico di droga, il traffico di esseri umani e il finanziamento del terrorismo. Numeri che prevedono attualmente un numero significativo di risorse per la gestione dei programmi antiriciclaggio, soprattutto nelle istituzioni finanziarie. Risorse che devono monitorare miliardi di transazioni ogni anno per individuare comportamenti illeciti sempre pi\u00f9 sofisticati.<\/p>\n

Come funziona Google Cloud<\/h3>\n

Il sistema AML AI di Google Cloud<\/a> utilizza il machine learning per generare un punteggio di rischio cliente consolidato, basato su dati bancari come modelli di transazione, comportamenti online e informazioni KYC (Know Your Customer). Questo punteggio identifica casi e gruppi di clienti a rischio elevato. Inoltre, Google definisce il proprio sistema in grado di adattarsi ai cambiamenti dei dati di riferimento, fornendo risultati pi\u00f9 aggiornati e accurati per migliorare l’efficienza operativa complessiva del programma antiriciclaggio.<\/p>\n

Le prime prove<\/h3>\n

Google Cloud lancia l’IA antiriciclaggio. Numerose banche, tra cui HSBC e Bradesco, hanno gi\u00e0 adottato il sistema di antiriciclaggio di Google Cloud basato sull’IA. HSBC ha ricevuto il premio Celent Model Risk Manager nel 2023 grazie alle soluzioni implementate. Bradesco, una delle pi\u00f9 grandi banche brasiliane con oltre 70 milioni di clienti, ha sottolineato il valore dell’AML AI di Google Cloud nel settore finanziario e ha apprezzato la collaborazione per implementare questo approccio antiriciclaggio.<\/p>\n

Il servizio non sar\u00e0 gratuito<\/h3>\n

Il costo del servizio dipender\u00e0 dal numero di clienti assistiti quotidianamente tramite i sistemi AML e di risk scoring e del numero di clienti inclusi nei dati di addestramento utilizzati per la creazione del modello.<\/p>\n

Considerazioni<\/h3>\n

Nonostante le promesse di efficacia e efficienza del sistema di antiriciclaggio basato sull’IA di Google Cloud, sorgono alcune domande critiche. \u00c8 possibile che l’introduzione dell’IA possa comportare un’eccessiva dipendenza da algoritmi e modelli predefiniti, lasciando poco spazio per l’interpretazione umana e la comprensione dei contesti complessi delle attivit\u00e0 sospette.<\/strong> Inoltre, l’adattabilit\u00e0 ai cambiamenti dei dati di riferimento potrebbe comportare il rischio di compromettere la precisione dei risultati, soprattutto considerando l’evoluzione costante delle “tecniche” di riciclaggio di denaro. Ultima ma non ultima considerazione: il sistema potrebbe sollevare preoccupazioni in termini di privacy dei clienti e di protezione dei dati sensibili, poich\u00e9 l’utilizzo dell’IA richiede l’accesso a un’enorme quantit\u00e0 di informazioni personali. Sar\u00e0 tutto da verificare, ma le perplessit\u00e0 iniziali dal nostro punto di vista sono lecite. Solo quando il sistema sar\u00e0 introdotto su larga scala avremo risposte alle nostre domande.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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