{"id":4740,"date":"2023-04-27T12:01:04","date_gmt":"2023-04-27T10:01:04","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=4740"},"modified":"2023-04-27T12:02:07","modified_gmt":"2023-04-27T10:02:07","slug":"nuovi-scenari-aml-il-punto-di-bankitalia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/nuovi-scenari-aml-il-punto-di-bankitalia\/","title":{"rendered":"Nuovi scenari AML il punto di Bankitalia\u202f"},"content":{"rendered":"

Nuovi scenari AML il punto di Bankitalia\u202f. Si \u00e8 tenuto il 20 Aprile<\/strong> il workshop <\/a><\/span>Nuovi scenari AML – La Banca d’Italia incontra il mercato <\/span><\/i>presso il Centro Convegni “Carlo Azeglio Ciampi”. Organizzato dall’Unit\u00e0 di Supervisione e normativa antiriciclaggio della Banca d’Italia<\/strong>. \u00c9 stata l\u2019occasione per i rappresentanti di Banca d’Italia, dell’Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria e dell’industria per un confronto sui principali temi di attualit\u00e0 legati all’evoluzione delle politiche, dei rischi e della supervisione antiriciclaggio, in un periodo caratterizzato da significativi cambiamenti in queste aree.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Gli interventi<\/h3>\n

Al workshop sono intervenuti esponenti degli intermediari vigilati e delle principali associazioni di categoria. Tra gli intervenuti della Banca d’Italia si sono distinti, <\/span>Paolo Angelini (Vice Direttore Generale<\/span><\/b>) e <\/span>Bruna Szego<\/span><\/b> (<\/span>Capo dell’Unit\u00e0 di Supervisione e normativa antiriciclaggio).<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

Punto AML<\/h3>\n

L\u2019apertura del convegno \u00e8 stata affidata all\u2019intervento del Vice Direttore generale di Banca D\u2019Italia <\/strong><\/span>Paolo Angelini<\/span><\/b>, discorso che ha concentrato l\u2019attenzione sulla situazione attuale in Italia. Una esposizione che ha certificato la solidit\u00e0 del sistema antiriciclaggio italiano ma anche sottolineato come lo scenario in ambito AML sia in costante evoluzione. Negli ultimi anni, il sistema italiano per contrastare il riciclaggio ha dimostrato di essere solido nel suo complesso. Gli organismi di valutazione internazionali, come il <\/span>GAFI<\/span><\/b> e il Fondo Monetario Internazionale, hanno confermato l’efficacia dei meccanismi di prevenzione<\/strong>, investigazione e repressione presenti in Italia, che si avvalgono della collaborazione costante tra le diverse Autorit\u00e0 coinvolte. In particolare, gli intermediari bancari e finanziari hanno dimostrato una crescente attenzione e consapevolezza riguardo ai rischi di riciclaggio, il che ha portato a un rafforzamento delle proprie organizzazioni e una maggiore collaborazione attiva.\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Scenario in evoluzione<\/h3>\n

Nonostante ci\u00f2, ha evidenziato Angelini, si stanno osservando importanti cambiamenti in varie aree. Innanzitutto, i rischi di riciclaggio sono aumentati in termini di quantit\u00e0 e complessit\u00e0, anche a causa di nuovi modelli di business e organizzativi e della <\/span>trasformazione digitale<\/span><\/b>. Inoltre, la presenza di gruppi di criminalit\u00e0 organizzata in tutti i paesi dell’Unione europea e l’aumento degli attacchi informatici e della <\/span>cyber-criminalit\u00e0<\/span><\/b> sono diventati una minaccia sempre pi\u00f9 grave per tutti gli Stati membri. <\/span><\/p>\n

Crypto-asset e Russia<\/span><\/h3>\n

L’utilizzo crescente dei crypto-assets per dissimulare la provenienza di fondi e limitarne la tracciabilit\u00e0, anche con finalit\u00e0 di elusione delle sanzioni finanziarie internazionali, rappresenta un esempio eloquente di questo fenomeno. <\/span>Inoltre, restando in area \u201cnuovi scenari\u201d, l\u2019applicazione delle <\/span>sanzioni internazionali <\/span><\/b>decise in risposta all\u2019aggressione della Russia all\u2019Ucraina \u2013 e i conseguenti possibili tentativi di eluderla \u2013 ha aumentato l\u2019uso di strutture societarie complesse e opache, che rendono particolarmente <\/span>difficile individuare il titolare effettivo<\/span><\/b> con conseguenti ricadute negative sull\u2019efficacia dell\u2019azione di prevenzione.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Nuova autorit\u00e0 europea<\/h3>\n

L’aumento dei rischi di riciclaggio di denaro ha evidenziato i limiti dell’attuale sistema di vigilanza AML europeo e ha portato alla discussione del pacchetto AML, che prevede la <\/span>costituzione di una nuova Autorit\u00e0 europea per implementare un sistema di controlli integrato.<\/span><\/b> La Banca d’Italia ha costituito un’<\/span>Unit\u00e0 di Supervisione e Normativa Antiriciclaggio<\/span><\/b> in cui confluiscono le funzioni di controllo e normative AML, rafforzando cos\u00ec la propria funzione:<\/span><\/p>\n

Tutti gli attori coinvolti devono prepararsi al nuovo assetto in arrivo con il piano strategico 2023-2025<\/span><\/p><\/blockquote>\n

ha evidenziato Angelini<\/strong>.\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Piano strategico 2023-2025<\/h3>\n

Il Piano strategico della Banca d’Italia per il triennio 2023-2025 si concentra sul contrasto dell’illegalit\u00e0 nel settore finanziario attraverso linee di azione volte a migliorare la partecipazione al pacchetto AML, <\/span>irrobustire le metodologie di analisi dei rischi di riciclaggio, elaborare una guida di vigilanza dedicata e potenziare l’Unit\u00e0 AML.<\/span><\/b> Gli intermediari dovranno prestare particolare attenzione all’adeguatezza dei propri sistemi controllo e alla corretta applicazione dell’approccio basato sul rischio.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Massimizzazione valore SOS<\/h3>\n

L\u2019analisi del fenomeno della crescita del numero di SOS ha evidenziato la necessit\u00e0 di massimizzare il valore segnaletico delle stesse, <\/span>prestando attenzione a individuare i casi significativi e ridurre le segnalazioni a basso valore aggiunto. <\/span><\/b>Il sistema AML \u00e8 essenziale per la conformit\u00e0 alle regole, le relazioni sane con la clientela e la salvaguardia della reputazione degli intermediari e degli organi di controllo. Serve un forte sforzo congiunto<\/em> ha concluso Angelini.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Esternalizzazione<\/h3>\n

La<\/span> tavola rotonda ha affrontato anche il tema della governance e del sistema di controlli interni, dell\u2019adeguata verifica a distanza della clientela e dell\u2019organizzazione in materia di esternalizzazione. Le nuove linee guida EBA sul ruolo del responsabile antiriciclaggio, che incidono sugli assetti del consiglio di amministrazione e delle funzioni di controllo, \u00e8 stato ribadito, rappresentano lo strumento fondamentale. Inoltre, la tavola rotonda ha sottolineato la necessit\u00e0 di irrobustire i presidi antiriciclaggio nell\u2019operativit\u00e0 a distanza.\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Autovalutazione<\/h3>\n

Tra i temi delle tavole rotonde, un accento significativo \u00e8 stato posto sulla <\/span>supervisione, l\u2019autovalutazione e il de-risking<\/a><\/span><\/b>. L\u2019autovalutazione e la discussione sulla gestione inefficace, in particolare, sono stati elementi chiave dell\u2019incontro. La Banca d\u2019Italia ha invitato, in ottica di miglioramento, a un confronto tra Autorit\u00e0 e mercato per avere una visione completa di come i rischi sorgono ed evolvono e di come gestirli efficacemente.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Fattori di rischio emergenti<\/h3>\n

Quanto ai fattori di rischio emergenti, ha ricordato <\/span>Bruna Szego,<\/span><\/b> il livello di infiltrazione criminale nell\u2019economia e il rischio di riciclaggio possono essere influenzati da fattori congiunturali e da cambiamenti strutturali. Secondo l\u2019ultimo Rapporto della Commissione Europea sui rischi di riciclaggio nell\u2019Unione (il cd. Supranational Risk Assessment), in Europa tre <\/strong><\/span>fattori<\/span><\/b> sono, o sono stati, <\/span>rilevanti<\/span><\/b>: <\/span>la pandemia da Covid-19, l\u2019aggressione russa all\u2019Ucraina, la spinta alla digitalizzazione dell\u2019economia e dei servizi finanziari.<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

Come cambia la vigilanza AML in UE<\/h3>\n

Tra i principali fattori di cambiamento che stanno guidando il Piano, si segnalano la cooperazione pi\u00f9 efficace tra le Autorit\u00e0, la revisione dei modelli di analisi e la riforma della normativa e dell’architettura dei controlli antiriciclaggio. In particolare, l’istituzione dell’Anti-Money Laundering Authority (AMLA) comporter\u00e0 importanti cambiamenti per gli intermediari finanziari, che dovranno confrontarsi con una metodologia armonizzata per valutare i rischi di riciclaggio, prassi di vigilanza omogenee e un sistema di enforcement gestito dall’AMLA per gli intermediari accentati.\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Il contributo di Bankitalia<\/h3>\n

Nuovi scenari AML il punto di Bankitalia\u202f. Banca d’Italia sta attivamente partecipando a tutti i passaggi che ssegneranno l’evoluzione del sistema di vigilanza europeo, e sta fornendo il proprio contributo tecnico al Governo nel negoziato. Inoltre, sta riorganizzando la propria Unit\u00e0 di Supervisione e Normativa Antiriciclaggio e sta impegnandosi nella revisione delle proprie metodologie di analisi dei rischi di riciclaggio, in linea con le linee guida dell’EBA e il negoziato in corso. Una collaborazione fondamentale per arrivare alla realizzazione del piano strategico<\/strong>, piano che (e ne \u00e8 stata sottolineata l\u2019importanza) ha visto la collaborazione anche degli intermediari finanziari, fondamentali per lo sviluppo del nuovo modello di vigilanza. <\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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