{"id":3454,"date":"2022-09-02T17:53:24","date_gmt":"2022-09-02T15:53:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=3454"},"modified":"2023-03-03T09:50:10","modified_gmt":"2023-03-03T08:50:10","slug":"algoritmo-antiriciclaggio-ok-del-garante","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/algoritmo-antiriciclaggio-ok-del-garante\/","title":{"rendered":"Algoritmo antiriciclaggio ok del Garante"},"content":{"rendered":"

Algoritmo antiriciclaggio ok del Garante<\/a>. Un via libera atteso dal Giugno 2022 \u2013 in realt\u00e0 il Garante ha monitorato la novit\u00e0 e collaborato con il Ministero delle Finanze da circa due anni – mese in cui il MEF<\/a> ha presentato, entrando nei dettagli, la novit\u00e0 informatica allo stesso Garante Privacy. Secondo la Relazione tecnica che accompagna lo schema di articolato – che modifica di fatto il dlgs 231\/2007 – sottoposto dal Ministero dell\u2019economia e delle finanze al Garante privacy, la banca dati costituirebbe \u201cun patrimonio informativo di rilievo\u201d per le attivit\u00e0 di analisi e indagini delle autorit\u00e0 competenti \u00a0– Mef, UIF, Nucleo speciale Polizia Valutaria della Guardia di Finanza, Direzione investigativa antimafia – \u00a0Nel caso di operazioni potenzialmente rischiose, il sistema genererebbe inoltre un avviso in grado di garantire maggiore uniformit\u00e0, da parte dei professionisti, nelle modalit\u00e0 di adempimento degli obblighi antiriciclaggio<\/p>\n

Le modifiche al d.lgs. 231 del 2007<\/h3>\n

L’articolato introduce<\/strong>, all\u2019interno del Capo II, Sezione III, Titolo II del d.lgs. 231 del 2007, relativo agli obblighi di conservazione, una disposizione (art.34-bis), rubricata appunto “Banche dati informatiche presso gli organismi di autoregolamentazione”, che nel disporre l\u2019istituzione di tali archivi, prevede che essi siano alimentati dagli atti ricevuti dai professionisti nell\u2019esercizio della rispettiva attivit\u00e0, utili ai fini delle valutazioni del rischio di riciclaggio cui sono tenuti.<\/p>\n

Il provvedimento modifica<\/strong>, inoltre, l’articolo 37 del d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231, introducendovi un\u2019autonoma previsione relativa alle \u201cModalit\u00e0 di segnalazione da parte dei professionisti\u201d.<\/p>\n

Il parere del Garante<\/h3>\n

Il nuovo database, \u00e8 anche conosciuto come \u201cAlgoritmo anti evasione\u201d. Nella comunicazione del Garante, a riguardo, si legge:<\/p>\n

Parere favorevole sulla privacy su una norma volta all’istituzione di una banca dati informatica centralizzata con finalit\u00e0 di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attivit\u00e0 criminose e di finanziamento del terrorismo. Il database sar\u00e0 alimentato dagli atti, utili ai fini delle valutazioni del rischio di riciclaggio, inviati dai professionisti – commercialisti, avvocati, notai, consulenti del lavoro – nell\u2019esercizio della propria attivit\u00e0<\/p><\/blockquote>\n

I nodi risolti<\/h3>\n

Come detto, la forma definitiva del nuovo strumento \u00e8 frutto di una collaborazione tra Ministero e delle Finanze e Garante durata un paio d\u2019anni abbondanti. In questo periodo il ruolo dell\u2019Autorit\u00e0 \u00e8 stato quello di segnalare al MEF criticit\u00e0 soprattutto lato privacy. Lo schema \u00e8 dunque frutto del recepimento di molte delle indicazioni fornite dall\u2019Autorit\u00e0 nel corso delle interlocuzioni con il Ministero, come la limitazione dell\u2019oggetto del database ai soli dati per i quali gi\u00e0 vige, in capo ai soggetti obbligati, una prescrizione di conservazione decennale, e il carattere tassativo dell\u2019elenco dei soggetti legittimati all\u2019accesso.<\/p>\n

Avviso e profilazione<\/h3>\n

Nello schema \u00e8 previsto che i sistemi automatizzati generino degli \u201calert\u201d di avviso. Il Garante su questo punto ha chiesto al Ministero particolare attenzione e di specificare con chiarezza le modalit\u00e0 di elaborazione dell\u2019alert e la previsione delle relative garanzie per gli interessati. L\u2019avviso potrebbe infatti sottendere un trattamento di dati personali, potenzialmente anche appartenenti a categorie particolari o inerenti condanne penali o reati, a contenuto altamente profilativo.<\/p>\n

Il sistema<\/h3>\n

Come detto, ci sono voluti due anni per mettere appunto il sistema. Una Cautela comprensibile, considerando il numero di dati che l\u2019algoritmo incrocer\u00e0, come via abbiamo illustrato in questo nostro articolo di Giugno. Il progetto \u00e8 strettamente legato al Pnrr e soddisfa l\u2019esigenza dell\u2019UE che ha chiesto esplicitamente agli Stati membri di aumentare del 15% – rispetto ai dati del 2019 \u2013 le lettere di compliance ai contribuenti.<\/p>\n

L\u2019algoritmo<\/h3>\n

I dati da incrociare e che l\u2019Agenzia delle entrate sottoporr\u00e0 alla IA sono molti, le pi\u00f9 importanti: conti correnti, vecchi accertamenti, carte di credito, bollette elettriche e del gas, spese per lo sport, registri immobiliari e mobiliari. Una tale mole di dati da incrociare necessiter\u00e0 di un sistema avanzato, in questo senso interverr\u00e0 l\u2019Intelligenza artificiale per creare due liste, una di analisi, l\u2019altra di controllo che conterr\u00e0 i dati dei contribuenti che presentano uno o pi\u00f9 rischi fiscali. Proprio su questa seconda lista i rischi legati alla privacy risultano molto alti. Per questo motivo, e qui sta la vera novit\u00e0 portata dall\u2019algoritmo, l\u2019elenco non sar\u00e0 visibile con i nomi reali dei contribuenti, ma sotto forma di pseudonimo.<\/p>\n

Lo start<\/h3>\n

Considerando che l\u2019ultimo ostacolo a quella che di fatto \u00e8 una modifica importantissima del dlgs 231\/2007, era l\u2019approvazione da parte del Garante Privacy, i tempi di via del nuovo sistema tecnologico dovrebbero essere piuttosto brevi. Vi aggiorneremo su queste pagine su eventuali sviluppi e per approfondire l\u2019argomento nelle sue varie sfaccettature.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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