{"id":2780,"date":"2022-04-01T15:12:16","date_gmt":"2022-04-01T13:12:16","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=2780"},"modified":"2023-03-03T10:54:15","modified_gmt":"2023-03-03T09:54:15","slug":"approvate-nuove-norme-aml-per-il-settore-crypto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/approvate-nuove-norme-aml-per-il-settore-crypto\/","title":{"rendered":"Approvate nuove norme AML per il settore crypto"},"content":{"rendered":"<p><strong>Approvate nuove norme AML per il settore crypto. Nell\u2019incontro di ieri, 31 Marzo 22<\/strong>, il Parlamento Europeo \u2013 la commissione <a href=\"https:\/\/www.europarl.europa.eu\/committees\/it\/econ\/home\/highlights\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">ECON<\/a> &#8211;\u00a0 ha discusso ed approvato delle norme che di fatto restringono notevolmente il raggio d\u2019azione per operatori ed utenti in ambito crypto. Inoltre, queste norme inaspriscono i controlli antiriciclaggio, di fatto potenziandoli con dinamiche anche pi\u00f9 incisive rispetto a quelle utilizzate in ambito di finanza tradizionale.<\/p>\n<h3>Le norme nel dettaglio<\/h3>\n<p><strong>Nel luglio 2021<\/strong> la Commissione europea ha proposto di integrare il regolamento riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi con le criptoattivit\u00e0. In sostanza, l\u2019obbligo a carico degli operatori finanziari di accompagnare ogni trasferimento di fondi con informazioni sul soggetto ordinante e sul beneficiario, si estende anche alle operazioni relative ai <strong>crypto-asset.<\/strong> Proposta che ieri hanno emendato in Parlamento europeo. Il quadro emerso dall\u2019incontro di ieri, di fatto inasprisce i \u201cdettami\u201d della proposta originaria. Di seguito i punti salienti delle novit\u00e0 in ambito antiriciclaggio legate alle criptovalute:<\/p>\n<ul>\n<li>\n<blockquote><p>Obbligo di verificare l\u2019accuratezza delle informazioni rispetto all\u2019ordinante o al beneficiario, titolari di eventuali unhosted wallet<\/p><\/blockquote>\n<\/li>\n<li>\n<blockquote><p>Obbligo per i CASP \u2013 fornitori di servizi crypto \u2013 di informare le autorit\u00e0 competenti antiriciclaggio in caso di trasferimenti che coinvolgano indirizzi e wallet non-custodial con importi superiori ai 1000 euro<\/p><\/blockquote>\n<\/li>\n<li>\n<blockquote><p>Possibilit\u00e0, da parte della Commissione europea, ad 1 anno dall\u2019eventuale entrata in vigore, di introdurre ulteriori misure specifiche per mitigare i rischi connessi ai trasferimenti da o verso unhosted wallet; compresa l\u2019introduzione di eventuali restrizioni aggiuntive<\/p><\/blockquote>\n<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Le reazioni, lo scenario<\/h3>\n<p>Gi\u00e0 nei giorni precedenti la votazione di ieri, l\u2019ambiente crypto era in fermento tanto da portare <a href=\"https:\/\/www.coinbase.com\/it\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Coinbase<\/strong><\/a>, uno degli operatori pi\u00f9 importanti al Mondo, ad inviare una newsletter a tutti i propri clienti, informandoli delle possibili novit\u00e0 in ambito antiriciclaggio. Una comunicazione dal tono allarmato, ma anche un appello \u2013 evidentemente non accolto \u2013 al Parlamento europeo di rivedere la sua posizione.<\/p>\n<h3>La posizione di Coinbase<\/h3>\n<p>La posizione di Coinbase vale ovviamente come esempio per tutte quelle realt\u00e0 che operano in Europa. Soprattutto per quelle minori. Riportiamo, per evidenziare la posizione del colosso con sede europea in Irlanda \u2013 centrale negli U.S.A &#8211; un passaggio che sintetizza il \u201cdisagio\u201d rispetto alle novit\u00e0 in arrivo:<\/p>\n<blockquote><p>Non ci sono precedenti per questo tipo di regime di sorveglianza. Se l\u2019UE richiedesse alla tua banca di riportare tutte le transazioni dei suoi clienti ogni volta che sono coinvolti in una transazione superiore a 1.000 euro, o di riportare le informazioni private dei non clienti ogni volta che un cliente interagisce con loro, le banche si opporrebbero. Questo \u00e8 quello che stiamo facendo ora<\/p><\/blockquote>\n<p>Un passaggio che fa anche riferimento ad una sorta di pregiudizio legato al Mondo crypto, rispetto a quello della finanza tradizionale. Se da un lato \u00e8 universalmente riconoscibile l\u2019esigenza di regolamentare un mercato che a volte ha preso una piega anarchica, dall\u2019altro \u00e8 altres\u00ec riscontrabile un eccesso di timore verso questi mercati. Almeno questo \u00e8 quello che emerge da molti commenti di operatori del settore, con Coimbase in testa.<\/p>\n<h3>Problemi anche tecnici<\/h3>\n<p>Oltre al discorso prettamente legato all&#8217;antiriciclaggio, c\u2019\u00e8 anche un aspetto tecnologico e gestionale delle nuove incombenze in arrivo sulle \u201cscrivanie\u201d degli operatori. Infatti, non viene chiarito come i <strong>CASP<\/strong> possano tecnicamente verificare le informazioni relative al titolare del wallet non-custodial di destinazione. Tale operazione, allo stato tecnologico attuale \u00e8 decisamente complicata. Operazione difficilmente gestibile, considerando anche che, nel contesto blockchain, la gestione di un unhosted wallet potrebbe essere demandata ad uno<strong> smart contract<\/strong>. Un altro problema non di minore importanza, soprattutto per gli operatori minori, sar\u00e0 la gestione delle segnalazioni. Dovendo segnalare alle autorit\u00e0 antiriciclaggio le operazioni oltre i 1000 euro, \u201cfisicamente\u201d la mole di lavoro aumenter\u00e0 molto. Circostanza che far\u00e0 lievitare i costi gestionali e probabilmente anche di risorse umane.<\/p>\n<h3>Partita (quasi) chiusa<\/h3>\n<p>Nulla \u00e8 ancora deciso, anche se la strada sembra segnata. L\u2019iter legislativo prevede altri step che potrebbero indurre il legislatore europeo a modifiche sul testo attuale. Una delle ipotesi, proposte anche da alcuni parlamentari nei loro interventi nella seduta di ieri, \u00a0\u00e8 per esempio un ritocco alle soglie e anche all&#8217;obbligo di segnalazione alle autorit\u00e0 da parte degli operatori, a prescindere dalla presenza di un sospetto di riciclaggio.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Approvate nuove norme AML per il settore crypto. Nell\u2019incontro di ieri, 31 Marzo 22, il Parlamento Europeo \u2013 la commissione ECON &#8211;\u00a0 ha discusso ed approvato delle norme che di fatto restringono notevolmente il raggio d\u2019azione per operatori ed utenti in ambito crypto. 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