{"id":2694,"date":"2022-03-11T10:56:24","date_gmt":"2022-03-11T09:56:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=2694"},"modified":"2023-03-03T11:25:30","modified_gmt":"2023-03-03T10:25:30","slug":"lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/","title":{"rendered":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare"},"content":{"rendered":"

L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Il 24 Febbraio 2022, in occasione del convegno<\/a> \u201cCriteri ESG, il nuovo parametro del real estate\u201d, Luigi Donato \u2013 Capo del dipartimento Immobili e appalti della Banca d\u2019Italia \u2013 ha acceso i riflettori sul tema dell\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che, come evidenzia lo stesso Donato:<\/p>\n

 <\/p>\n

sembra non suscitare una adeguata rilevanza nel mercato, ma che invece, specie dopo la recente emersione di diffuse truffe per cessioni di crediti fiscali collegati ad interventi edili mai effettuati o con prezzi eccessivi<\/em>, sembra proprio dover formare oggetto di diffuso interesse anche nel settore immobiliare e delle costruzioni<\/p><\/blockquote>\n

 <\/p>\n

\u00c8 bene, inoltre, sottolineare che il sistema internazionale AML vigila con particolare attenzione sull\u2019attivit\u00e0 degli agenti immobiliari. Infatti, questi ultimi sono compresi, unitamente ai notai e agli avvocati, tra i soggetti non finanziari tenuti alla due diligence sulla clientela, inclusa, quindi, l\u2019individuazione del beneficiario effettivo dell\u2019operazione e lo scopo di quest\u2019ultima.<\/p>\n

Pi\u00f9 attenzione ai rischi<\/h3>\n

Le fondamenta dell\u2019intervento del Capo del dipartimento Immobili e appalti della Banca d\u2019Italia<\/em> si basano sull\u2019approfondimento dei rischi di riciclaggio nel settore immobiliare.<\/p>\n

Profili di rischio<\/h3>\n

La principale vulnerabilit\u00e0 degli investimenti nel settore continua ad essere rappresentata dell\u2019utilizzo eccessivo del contante nelle operazioni immobiliari. Inoltre, nell\u2019analisi degli indicatori di rischio, entrano in gioco altri fattori non meno rilevanti:<\/p>\n

    \n
  • Coinvolgimento in investimenti \u2013 in particolare se fuori UE – di altri professionisti, in aggiunta agli agenti immobiliari. Situazione questa, che potrebbe ostacolare l\u2019uniformit\u00e0 e l\u2019efficacia dei controlli a causa delle potenziali disparit\u00e0 normative tra paesi extra UE, specie se in presenza di soggetti PEP<\/li>\n
  • Il coinvolgimento di diversi soggetti nelle operazioni immobiliari tende a scoraggiare un\u2019adeguata due diligence della clientela.<\/li>\n<\/ul>\n

    Mitigazione del rischio<\/h3>\n

    Il temperamento del rischio di riciclaggio dipende da vari fattori:<\/p>\n

      \n
    • Formazione degli addetti. Gli agenti immobiliari sono tenuti all\u2019osservanza della normativa antiriciclaggio europea e nazionale. Dunque risulta fondamentale il costante aggiornamento sulle normative.<\/li>\n
    • Il ruolo dei notai. Professionisti tra i pi\u00f9 attivi nelle segnalazioni di operazioni sospette e nella rilevazione di anomalie nei regolamenti finanziari delle operazioni immobiliari.<\/li>\n
    • Il ruolo delle banche, al pari di quello dei notai, \u00e8 altres\u00ec importante per la individuazione di irregolarit\u00e0 e segnalazioni di operazioni sospette.<\/li>\n<\/ul>\n

      Indicatori di anomalia<\/h3>\n

      Con il Provvedimento della Banca d\u2019Italia del 24 agosto 2010 relativo agli obblighi di segnalazione di operazioni sospette dell\u2019Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria (UIF), Bankitalia, rivolgendosi ad un\u2019ampia platea di soggetti che operano nel real estate \u2013 Banche, Poste italiane, istituti di pagamento, SIM, SGR, SICAV, imprese di assicurazioni, societ\u00e0 fiduciarie \u2013 ha fornito le regole in materia di antiriciclaggio. Strettamente legato al Provvedimento \u00e8 il Decreto del Ministero della Giustizia datato 16 aprile 2010, che contiene indicatori specifici di anomalia. Decreto atto a ridurre i margini di incertezza e discrezionalit\u00e0, in capo agli operatori in ambito immobiliare.<\/p>\n

      \u00a0Gli indicatori<\/h3>\n
        \n
      • Richiesta di consulenza in merito alla possibilit\u00e0 di acquistare o vendere beni in contanti, per importi rilevanti<\/li>\n
      • Investimento in beni immobili in assenza di un legame con la localit\u00e0 di ubicazione degli stessi e\/o di convenienza economica dell\u2019investimento<\/li>\n
      • Acquisto o vendita ad un prezzo fuori proporzione rispetto al valore di mercato<\/li>\n
      • Ricorso (ripetuto) a contratti a favore di un terzo e a contratti per persona da nominare o ad intestazioni fiduciarie<\/li>\n
      • Richiesta di acquisto o vendita di beni immobili in contanti<\/li>\n
      • Rifiuto di (o riluttanza a) fornire indicazioni precise sulle modalit\u00e0 di pagamento del corrispettivo di un acquisto o una vendita immobiliare<\/li>\n
      • Acquisto o vendita di un bene immobile ad un prezzo molto superiore al valore di mercato<\/li>\n
      • Acquisizione di un bene immobile senza adeguate informazioni<\/li>\n
      • Acquisto e successiva vendita in uno stretto arco di tempo, e viceversa, ci\u00f2 soprattutto se la seconda transazione \u00e8 effettuata per importi molto differenti rispetto alla transazione iniziale.<\/li>\n<\/ul>\n

        Anomalie pi\u00f9 significative<\/h3>\n
          \n
        • L\u2019acquisto di immobili per importi rilevanti da parte di societ\u00e0 scarsamente capitalizzate o con notevole deficit patrimoniale<\/li>\n
        • L\u2019acquisto di beni immobili, specie se di pregio, seguito dalla vendita in un ristretto arco di tempo, soprattutto se con un\u2019ampia differenza tra i prezzi<\/li>\n
        • Ripetuti acquisti di immobili in assenza del ricorso a mutui immobiliari o ad altri finanziamenti<\/li>\n
        • Acquisto e vendita tra societ\u00e0 riconducibili allo stesso gruppo.<\/li>\n<\/ul>\n

          Novit\u00e0 in arrivo nel settore immobiliare<\/h3>\n

          Nel quadro attuale delle relazioni che intercorrono tra antiriciclaggio e Mondo immobiliare, si inserisce una eventuale novit\u00e0 legislativa. Novit\u00e0 al momento al vaglio del parlamento. Eventuale, perch\u00e9 in fase embrionale e tema sul quale le parti politiche si stanno confrontando. L\u2019idea \u00e8 quella di riformare l\u2019anagrafe tributaria arricchendola con l\u2019inserimento di dati catastali e di informazioni relative a propriet\u00e0 immobiliari. Ne deduciamo che, se l\u2019ipotesi dovesse tramutarsi in legge, l\u2019anagrafe tributaria potrebbe fornire ulteriori strumenti alla lotta al riciclaggio nel settore immobiliare.<\/p>\n

          Per informazioni sul nostro servizio di consulenza AML<\/strong><\/p>\n[contact-form-7 404 \"Non trovato\"]\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

          L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Il 24 Febbraio 2022, in occasione del convegno \u201cCriteri ESG, il nuovo parametro del real estate\u201d, Luigi Donato \u2013 Capo del dipartimento Immobili e appalti della Banca d\u2019Italia \u2013 ha acceso i riflettori sul tema dell\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che, come evidenzia lo stesso Donato:   sembra non suscitare […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":2695,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[98,46],"tags":[100,99,341,348],"yoast_head":"\nL\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare - Jaera<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che sembra non suscitare una adeguata rilevanza nel mercato, ma molto imnportante\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"it_IT\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare - Jaera\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che sembra non suscitare una adeguata rilevanza nel mercato, ma molto imnportante\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Jaera\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2022-03-11T09:56:24+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2023-03-03T10:25:30+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/pexels-photomix-company-101808.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1280\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"853\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Jaera team\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Scritto da\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Jaera team\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tempo di lettura stimato\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"5 minuti\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/\",\"url\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/\",\"name\":\"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare - Jaera\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#website\"},\"datePublished\":\"2022-03-11T09:56:24+00:00\",\"dateModified\":\"2023-03-03T10:25:30+00:00\",\"author\":{\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#\/schema\/person\/0c6b83954b76fc35067e8dafae0265a6\"},\"description\":\"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che sembra non suscitare una adeguata rilevanza nel mercato, ma molto imnportante\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"it-IT\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/\",\"name\":\"Jaera\",\"description\":\"Consulenza professionale e servizi per aziende\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":\"required name=search_term_string\"}],\"inLanguage\":\"it-IT\"},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#\/schema\/person\/0c6b83954b76fc35067e8dafae0265a6\",\"name\":\"Jaera team\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"it-IT\",\"@id\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#\/schema\/person\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/logo-Jaera-colori-RGB-03.png\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/logo-Jaera-colori-RGB-03.png\",\"caption\":\"Jaera team\"},\"description\":\"Jaera S.r.l. si occupa di consulenza aziendale in ottica compliance e di nomina di specifiche funzioni aziendali, di consulenza in informatica e formazione.\",\"url\":\"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/author\/jaera-team\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare - Jaera","description":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che sembra non suscitare una adeguata rilevanza nel mercato, ma molto imnportante","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/","og_locale":"it_IT","og_type":"article","og_title":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare - Jaera","og_description":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che sembra non suscitare una adeguata rilevanza nel mercato, ma molto imnportante","og_url":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/","og_site_name":"Jaera","article_published_time":"2022-03-11T09:56:24+00:00","article_modified_time":"2023-03-03T10:25:30+00:00","og_image":[{"width":1280,"height":853,"url":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/pexels-photomix-company-101808.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"Jaera team","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Scritto da":"Jaera team","Tempo di lettura stimato":"5 minuti"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/","url":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/","name":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare - Jaera","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#website"},"datePublished":"2022-03-11T09:56:24+00:00","dateModified":"2023-03-03T10:25:30+00:00","author":{"@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#\/schema\/person\/0c6b83954b76fc35067e8dafae0265a6"},"description":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare. Un tema che sembra non suscitare una adeguata rilevanza nel mercato, ma molto imnportante","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/#breadcrumb"},"inLanguage":"it-IT","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/lantiriciclaggio-nel-settore-immobiliare\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"L\u2019antiriciclaggio nel settore immobiliare"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#website","url":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/","name":"Jaera","description":"Consulenza professionale e servizi per aziende","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/?s={search_term_string}"},"query-input":"required name=search_term_string"}],"inLanguage":"it-IT"},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#\/schema\/person\/0c6b83954b76fc35067e8dafae0265a6","name":"Jaera team","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"it-IT","@id":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/#\/schema\/person\/image\/","url":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/logo-Jaera-colori-RGB-03.png","contentUrl":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/logo-Jaera-colori-RGB-03.png","caption":"Jaera team"},"description":"Jaera S.r.l. si occupa di consulenza aziendale in ottica compliance e di nomina di specifiche funzioni aziendali, di consulenza in informatica e formazione.","url":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/author\/jaera-team\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2694"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2694"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2694\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2699,"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2694\/revisions\/2699"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2695"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2694"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2694"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2694"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}