{"id":2148,"date":"2021-11-30T12:25:29","date_gmt":"2021-11-30T11:25:29","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=2148"},"modified":"2023-03-03T14:09:07","modified_gmt":"2023-03-03T13:09:07","slug":"finanza-criptovalute-e-criminalita","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/finanza-criptovalute-e-criminalita\/","title":{"rendered":"Finanza criptovalute e criminalit\u00e0"},"content":{"rendered":"

Finanza criptovalute e criminalit\u00e0. Nel recente convegno \u201cLa digitalizzazione degli strumenti finanziari\u201d, svoltosi presso la sede milanese della Banca d\u2019Italia,<\/a> il Procuratore Antimafia Cafiero de Raho e il Vicedirettore di Bankitalia Piero Cipollone, hanno esposto il loro punto di vista sui rischi delle criptovalute, come strumento di riciclaggio in ambito criminale. Concordando sulla necessit\u00e0 di nuove e urgenti regole che contrastino l\u2019illegalit\u00e0.<\/p>\n

Nessun pregiudizio<\/h3>\n

Cipollone ha pi\u00f9 volte affermato che l\u2019idea di “coniare” un Euro digitale sia assolutamente da considerarsi positiva. \u00c8 evidente, dunque, che il focus su una stretta verso una maggiore sicurezza in ambito di transazioni on line non sia da considerarsi contrario in linea di principio all\u2019utilizzo di strumenti digitali. Anzi, proprio l\u2019espandersi dell\u2019economia “fluida” \u00e8 visto come positivo. A patto che gli strumenti di contrasto ad attivit\u00e0 illecite, siano aggiornate e conformi alle nuove esigenze.<\/p>\n

Riflessioni\u00a0legalitarie, giuridiche ed economiche<\/h3>\n

Nel suo intervento, il Procuratore Nazionale Antimafia e Antiterrorismo, Federico Cafiero de Raho, ha voluto citare Giovanni Falcone. Una citazione ad evidenziare come, gi\u00e0 trent\u2019anni fa l\u2019urgenza di contrasto economico alle mafie fosse tema caldo.<\/p>\n

\u201cvanno aggrediti i sistemi che portano i soldi delle mafie all\u2019interno del sistema legale economico\u201d<\/p>\n

Giovanni Falcone<\/strong><\/p><\/blockquote>\n

Parole valide ieri e, se vogliamo, ancora di pi\u00f9 oggi. Considerando come la digitalizzazione abbia offerto nuovi canali per la reimmissione dei proventi illeciti in mano alla criminalit\u00e0 organizzata all\u2019interno del sistema legale economico.<\/p>\n

Criptovalute e Mafie<\/h3>\n

Cafiero, dopo aver citato Falcone, \u00e8 tornato al presente:<\/p>\n

le criptovalute sono pericolose, quando si parla di pagamenti anonimi non tracciabili, con la possibilit\u00e0 di rappresentare un percorso primario per impieghi illeciti, come il narcotraffico<\/p><\/blockquote>\n

Occorre, quindi, per Cafiero de Raho, grande fermezza nell\u2019applicazione anche in questo caso del principio del \u201cfollow the money\u201d. Una applicazione indispensabile per bloccare le transazioni illecite e arrivare fino ai conti correnti sospetti per porli sotto sequestro.<\/p>\n

Dati sull\u2019utilizzo del contante<\/h3>\n

Sulla stessa lunghezza d\u2019onda si \u00e8 inserito il discorso di Piero Cipollone, Vice Direttore Generale della Banca d\u2019Italia. La sua esposizione si \u00e8 concentrata per\u00f2 pi\u00f9 su aspetti prettamente tecnici e sui dati. Nella relazione \u00e8 emerso che l\u2019utilizzo del contante \u00e8 diminuito dell\u201911% dal 2016 al 2019. Un calo incrementatosi durante la pandemia Covid19, che ha esaltato il commercio digitale. Un dato che ha indotto il vice direttore ad una considerazione. Cio\u00e8 come l\u2019esasperazione del mercato delle criptovalute \u2013 privato ed in mano spesso a multinazionali \u2013 possa indebolire il valore delle monete nazionali. Un altro tema caldo.<\/p>\n

 <\/p>\n

Valore dei flussi di banconote nel 2020 in percentuale dei flussi dei cinque anni precedenti (2015-2019) – Fonte BCE<\/em><\/p>\n

\"\"<\/h4>\n

Ragioni principali del mutamento delle abitudini di pagamento durante la pandemia – Fonte BCE<\/em><\/p>\n

\"\"<\/p>\n

Sull\u2019Euro Digitale<\/h3>\n

Di fronte a queste trasformazioni \u2013 ha sottolineato Cipollone \u2013 la Banca Centrale deve aggiornarsi rapidamente, ed entrare nel mondo digitale con sistemi di pagamento che abbiano comunque un \u201cappeal\u201d simile a quello del contante: \u201cEcco, perch\u00e9 l\u2019emissione di un euro digitale attualmente in fase di studio presso la Banca Centrale Europea rappresenterebbe un efficace strumento di contrasto alla diffusione delle criptovalute attuali che sono invece schemi di pagamento privati\u201d. L’analisi di Cipollone.<\/p>\n

Altri pareri, nuove strade. Lo scenario.<\/h3>\n

Lo scenario illustrato da Cipollone e Cafiero ha portato ad altri interventi dal mondo accademico, quello della Magistratura e delle Authorities. Molto interessante l\u2019intervento di Donato Masciandaro – Ordinario di Economia presso l\u2019Universit\u00e0 Bocconi di Milano<\/a> – che ha voluto soffermarsi sullo specifico aspetto delle monete pubbliche digitali: \u201cprima di creare una moneta digitale occorrer\u00e0 interrogarsi sulle sue propriet\u00e0 economiche che sono almeno tre, ciascuna rispondente all\u2019esigenza di dotare gli individui di uno strumento per affrontare al meglio forme diverse di rischio\u201d. I rischi da tener in considerazione si riferiscono, in prima analisi alla illiquidit\u00e0 e svalutazione: \u201cil disegno delle monete digitali dovr\u00e0 tener conto che esiste una terza propriet\u00e0 della moneta: l\u2019essere una riserva di informazione, cui \u00e8 associato il rischio di privacy\u201d. In sostanza \u201cl\u2019appetibilit\u00e0 di una moneta digitale dipender\u00e0 dalle capacit\u00e0 di offrire le tre propriet\u00e0 in modo da risultare conforme alle preferenze dei potenziali utenti\u201d.<\/p>\n

Privacy e Criptovalute. I rischi.<\/h3>\n

L\u2019obbligo che ha qualunque azienda che gestisce il trading on-line di Criptovalute \u00e8 quello di mantenere protetti i dati relativi alle transazioni. A maggior ragione, nel caso dei cittadini europei – art.3 del regolamento europeo sulla protezione de dati personali – esiste un obbligo di conformit\u00e0 al GDPR anche per societ\u00e0 che non hanno sede nel territorio dell\u2019UE, ma che vendono beni e servizi ai cittadini comunitari.<\/p>\n

Facciamo un esempio pratico: iscrivendoci oggi ad una piattaforma di trading con criptovaluta, si affidano di fatto ai titolari del trattamento i nostri dati personali, collegati ai rapporti economici di investimento, dati che potrebbero essere utilizzati a fine di profilazione delle nostre abitudini.<\/p>\n

Ultimo ma non ultimo, tra i rischi derivanti dall’ultilizzo della criptovaluta rientra anche la compra vendita dei dati personali oggetto di attivit\u00e0 di di hackeraggio – aspetto che approfondiremo in un articolo dedicato –<\/p>\n

 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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