{"id":1746,"date":"2021-10-07T15:44:07","date_gmt":"2021-10-07T13:44:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jaera.it\/?p=1746"},"modified":"2023-03-03T14:45:45","modified_gmt":"2023-03-03T13:45:45","slug":"banca-ditalia-ok-ai-nuovi-orientamenti-eba","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jaera.it\/blog\/banca-ditalia-ok-ai-nuovi-orientamenti-eba\/","title":{"rendered":"Banca d\u2019Italia. OK ai nuovi Orientamenti EBA"},"content":{"rendered":"<h3><strong>Banca d\u2019Italia. OK ai nuovi Orientamenti EBA<\/strong><\/h3>\n<p>L\u2019EBA nel Marzo 2021, con pubblicazione soltanto in lingua inglese, ha rilasciato delle linee guida che introducevano alcune novit\u00e0 su: autovalutazione del rischio, operativit\u00e0 a distanza (causa Covid), lista paesi terzi ad alto rischio, figura del titolare effettivo. Secondo <a href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/\">EBA<\/a> queste linee guida sarebbero dovute entrare in vigore entro 3 mesi dalla traduzione in tutte le lingue dei paesi europei.<\/p>\n<h3><strong>In Italia la traduzione definitiva ha visto la luce nella seconda met\u00e0 di Settembre<\/strong><\/h3>\n<p>Il 4 ottobre banca d\u2019Italia ha finalmente dichiarato l\u2019attuazione degli orientamenti EBA. In sostanza, per un ritardo nelle traduzioni, <em>in Italia le\u00a0 nuove linee guida saranno applicabili dal 26 ottobre.<\/em><\/p>\n<h3><strong>Le novit\u00e0 pi\u00f9 rilevanti? In vigore dal 26 Ottobre\u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>Gli orientamenti dell\u2019EBA rappresentano una revisione delle linee guida emanate nel Giugno 2017 e recepiti in Italia con le Disposizioni della Banca d\u2019Italia in materia di adeguata verifica della clientela del 30 luglio 2019. Nella attuale forma revisionata, l\u2019obbiettivo \u00e8 particolarmente centrato sulle attivit\u00e0 on line \u2013 <strong>crowdfunding, <\/strong><strong>utilizzo di tecnologie innovative per l\u2019adeguata verifica, rapporti con i Virtual Asset Service Providers\u00a0 &#8211;<\/strong><\/p>\n<p><strong>Le nuove linee guida \u201ctoccano\u201d la finanza aziendale<\/strong><\/p>\n<p>Ma anche i fornitori di servizi di informazione sui conti (AISP), i fornitori di servizi di avvio dei pagamenti (PISP), le imprese che forniscono attivit\u00e0 di cambio valuta, oltre a fornire maggiori dettagli sui fattori di rischio di finanziamento del terrorismo.<\/p>\n<p><strong>Alcune misure supplementari<\/strong><\/p>\n<p>Fra le misure supplementari \u00e8 superata la standardizzazione dell\u2019elaborazione del profilo di rischio sia dell&#8217;impresa, sia del cliente, anche quella dell&#8217;area geografica. In sostanza, anche se si crea il profilo di rischio partendo dai sistemi automatizzati, \u00e8 necessario valutare sempre la coerenza di tale profilo nell\u2019ambito della propria organizzazione. Motivarlo tracciando le attivit\u00e0 svolte. Le imprese sono sempre ritenute, in sostanza, responsabili delle attivit\u00e0 svolte, anche da terzi in outsourcing o da fornitori di servizi o da decisioni automatizzate.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><em>Da sottolineare anche il rafforzamento del principio che vieta alle imprese di avviare un rapporto continuativo laddove non siano in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela.<\/em><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Banca d\u2019Italia. 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